Polityka AML i KYC Royal Casino Katowice

1. Wprowadzenie

Royal Casino Katowice prowadzi działalność zgodnie z przepisami prawa polskiego oraz regulacjami Unii Europejskiej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC). Niniejszy dokument określa zasady, procedury i obowiązki wynikające z tych regulacji, zarówno po stronie kasyna, jak i po stronie klientów.

Royal Casino Katowice posiada status instytucji obowiązanej w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, implementującej dyrektywy Unii Europejskiej oraz zalecenia Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Status ten oznacza obowiązek stosowania pełnego zakresu środków bezpieczeństwa finansowego wobec klientów.

2. Podstawa prawna

Procedury AML/KYC stosowane przez Royal Casino Katowice wynikają w szczególności z następujących aktów prawnych i regulacji:

• ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• dyrektywy Unii Europejskiej w zakresie AML/CFT,
• zalecenia FATF dotyczące sektora kasyn i hazardu,
• przepisy o ochronie danych osobowych, w tym rozporządzenie RODO.

3. Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta (KYC)

3.1. Obowiązek identyfikacji

Royal Casino Katowice jest zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości każdego klienta przed nawiązaniem relacji lub przed przeprowadzeniem transakcji przekraczającej określone progi wartościowe. Identyfikacja obejmuje co najmniej:

• imię i nazwisko klienta,
• datę urodzenia,
• numer dokumentu tożsamości,
• adres zamieszkania lub pobytu,
• obywatelstwo.

3.2. Wymagane dokumenty

Klient jest zobowiązany do okazania ważnego dokumentu tożsamości wydanego przez właściwy organ państwowy. Akceptowane dokumenty to:

• dowód osobisty,
• paszport.

W uzasadnionych przypadkach Royal Casino Katowice może zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających dane klienta.

3.3. Weryfikacja podmiotów prawnych

W przypadku klientów będących podmiotami prawnymi Royal Casino Katowice przeprowadza identyfikację beneficjenta rzeczywistego, to jest osoby fizycznej sprawującej bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad danym podmiotem. Weryfikacja obejmuje w szczególności:

• dokumenty rejestrowe,
• umowy spółki,
• inne dokumenty potwierdzające strukturę własnościową.

4. Ocena ryzyka klienta

Royal Casino Katowice stosuje podejście oparte na ryzyku (risk-based approach) przy ocenie każdego klienta. Każdemu klientowi przypisywana jest kategoria ryzyka: standardowe, podwyższone lub wysokie. Ocena ryzyka uwzględnia między innymi:

• charakter i częstotliwość transakcji,
• kraj pochodzenia klienta,
• źródło środków finansowych,
• historię aktywności w kasynie,
• przynależność do kategorii osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).

Klienci zakwalifikowani do kategorii wysokiego ryzyka podlegają wzmożonym środkom bezpieczeństwa finansowego, opisanym w sekcji 5.

5. Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego

5.1. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)

W przypadku klientów będących osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne lub będących bliskimi współpracownikami takich osób Royal Casino Katowice stosuje wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, obejmujące:

• uzyskanie zgody wyższego szczebla zarządzającego na nawiązanie lub kontynuowanie relacji,
• weryfikację źródła majątku i źródła środków finansowych,
• podwyższoną częstotliwość monitorowania transakcji.

5.2. Gracze wysokich stawek

Wobec klientów dokonujących transakcji o wysokiej wartości Royal Casino Katowice przeprowadza badanie źródła majątku (Source of Wealth) oraz źródła środków (Source of Funds). Klient jest zobowiązany do przedstawienia dokumentacji potwierdzającej legalność posiadanych środków finansowych.

6. Monitorowanie transakcji

Royal Casino Katowice prowadzi bieżący monitoring transakcji realizowanych przez klientów. Monitorowanie obejmuje w szczególności:

• analizę wzorców zachowań klientów,
• wykrywanie transakcji o nietypowym charakterze lub wartości,
• identyfikację prób rozbijania transakcji na mniejsze kwoty w celu uniknięcia progów raportowania (tzw. smurfing),
• weryfikację zgodności transakcji z profilem ryzyka klienta.

W przypadku zmiany profilu aktywności klienta lub pojawienia się okoliczności wskazujących na podwyższone ryzyko Royal Casino Katowice aktualizuje ocenę ryzyka i stosuje odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego.

7. Raportowanie transakcji

7.1. Transakcje progowe

Royal Casino Katowice jest zobowiązane do raportowania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIFI) transakcji przekraczających równowartość 15 000 EUR. Obowiązek raportowania dotyczy w szczególności:

• płatności gotówkowych,
• transakcji transgranicznych,
• operacji wymiany walut.

7.2. Podejrzane transakcje

W przypadku stwierdzenia lub uzasadnionego podejrzenia, że transakcja może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, Royal Casino Katowice jest zobowiązane do niezwłocznego złożenia zawiadomienia o podejrzanej transakcji (Suspicious Activity Report - SAR) do GIFI, niezależnie od wartości transakcji.

8. Przechowywanie dokumentacji

Royal Casino Katowice przechowuje dokumentację związaną z procedurami AML/KYC przez okres co najmniej 5 lat od dnia zakończenia relacji z klientem lub od dnia przeprowadzenia transakcji. Dokumentacja obejmuje między innymi:

• dane identyfikacyjne klientów,
• kopie dokumentów tożsamości,
• zapisy transakcji,
• dokumenty oceny ryzyka,
• korespondencję związaną z procedurami weryfikacyjnymi.

9. Ochrona danych osobowych

Dane osobowe zbierane w ramach procedur KYC są przetwarzane przez Royal Casino Katowice wyłącznie w celach wynikających z obowiązków prawnych w zakresie AML/CFT. Przetwarzanie danych odbywa się zgodnie z przepisami rozporządzenia RODO.

Klient ma prawo do:

• dostępu do swoich danych osobowych,
• żądania ich sprostowania,
• wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania w zakresie dopuszczonym przez prawo,
• usunięcia danych po upływie okresu obowiązkowego przechowywania.

Szczegółowe zasady przetwarzania danych osobowych określa odrębna Polityka Prywatności Royal Casino Katowice.

10. Obowiązki klienta

Klient korzystający z usług Royal Casino Katowice jest zobowiązany do:

• okazania ważnego dokumentu tożsamości na żądanie pracownika kasyna,
• podania prawdziwych i kompletnych danych osobowych,
• przedstawienia dokumentacji potwierdzającej źródło środków finansowych na żądanie kasyna,
• niezwłocznego informowania kasyna o zmianach danych osobowych lub okoliczności mających wpływ na ocenę ryzyka.

Odmowa spełnienia powyższych obowiązków może skutkować odmową realizacji transakcji lub zakończeniem relacji z klientem przez Royal Casino Katowice.

11. Szkolenia pracowników

Royal Casino Katowice zapewnia regularne szkolenia pracowników w zakresie procedur AML/KYC, identyfikacji podejrzanych transakcji oraz obowiązków wynikających z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Pracownicy są zobowiązani do stosowania niniejszej polityki w codziennej pracy oraz do niezwłocznego zgłaszania wszelkich nieprawidłowości wyznaczonemu pracownikowi ds. compliance.

12. Aktualizacja polityki

Niniejsza polityka podlega okresowemu przeglądowi i aktualizacji w celu zapewnienia jej zgodności z obowiązującymi przepisami prawa oraz zmianami w standardach AML/KYC. Zmieniona treść polityki obowiązuje od dnia jej ogłoszenia przez Royal Casino Katowice.